Lừa đảo chiếm đoạt tiền là một trong những loại lừa đảo trực tuyến nguy hiểm nhất. Tệ hơn nữa, kẻ lừa đảo có thể lấy nhiều khoản tín dụng hoặc tài chính khác nhau đứng tên bạn — gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến điểm tín dụng của bạn.
Hãy tìm kiếm sự cho phép vững chắc và đã được phát triển, cũng như giá trị gây phiền hà hoặc người bảo lãnh. Ngoài ra, các lỗi trong các tệp dữ liệu hoạt động cần được nghiên cứu kỹ lưỡng hơn.
Gian lận danh tính
Tội phạm liên quan đến thu ngân đã trở thành loại tội phạm tài chính phát triển nhanh nhất, với dự báo thiệt hại sẽ đạt khoảng 100 triệu đô la vào năm 2024. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng tín dụng đánh cắp để cấp tín dụng vay 30tr bằng cmnd cho chúng ta dưới những lý do kỳ quặc, gây thiệt hại cho cả các tổ chức ngân hàng và người vay mới. Các hình thức phổ biến trong cộng đồng cho vay bao gồm gian lận thế chấp, lừa đảo khoản vay và lừa đảo thế chấp xe hơi. Tuy nhiên, điều này xảy ra khi những kẻ xâm nhập sau đó nói dối để tạo dựng danh tiếng.
Nhân viên thu ngân trong lĩnh vực giáo dục
Những con nợ gian dối thường trả những khoản phí sai lệch để có được xếp hạng tín dụng tốt hơn, trong trường hợp đó, chúng sẽ "vượt quá hạn mức" bằng cách tách biệt bất kỳ chuỗi giao dịch mở nào liên quan đến thương mại trong quá khứ. Cấu trúc "vượt quá hạn mức" này cho phép những kẻ gian lận nếu muốn trốn tránh sự phát hiện thì nên gây ra sự thiếu hụt thông tin cá nhân. Các nhân viên thu ngân trong ngành tín dụng càng trở nên dễ bị tổn thương hơn ở những điểm yếu này, điều này tiết lộ danh tính nếu họ không phải là những kẻ phạm tội.
Một hình thức lừa đảo phổ biến liên quan đến ngân hàng trực tuyến và phần mềm quản lý việc làm là giả mạo chính phủ nhằm mục đích gian lận. Trong lĩnh vực tài chính trực tuyến, những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sơ hở để tránh rủi ro mà không cần cung cấp số An sinh Xã hội cũng như các giấy tờ nhận dạng quan trọng khác. Hình thức gian lận này được gọi là "máy tính tiền giả", và nó bao gồm việc tạo ra một bản sao bằng cách sử dụng các giấy tờ thật nhưng có thông tin trùng lặp để tăng độ tin cậy. Việc này được thực hiện bằng cách đánh cắp các chữ ký xác thực, hoặc có thể bao gồm những thông tin sai lệch, chẳng hạn như ngày giao hàng, giấy tờ tùy thân và lịch sử làm việc.
Các dịch vụ tài chính trực tuyến đặc biệt dễ bị lừa đảo danh tính giả mạo do thời gian sử dụng tiền trực tuyến ngày càng phổ biến. So với các ngân hàng truyền thống, các công ty cho vay trực tuyến chỉ cần thông tin cá nhân như số điện thoại, địa chỉ email và thông tin tài khoản ngân hàng để xác định lịch sử tín dụng. Những kẻ lừa đảo lợi dụng điều này để đánh lừa những người đủ điều kiện và sau đó sử dụng nó để vay tiền trong thời hạn, tại nhà và nhiều nơi khác nhau.
Mục đích của việc tạo ra tiền giả là để chuyển tiền ảo qua một đường dây internet thông qua các trang web lừa đảo. Số tiền này được chuyển vào tài khoản PayPal hoặc các tài khoản khác của kẻ lừa đảo, sau đó được thổi phồng lên thành tiền ảo và được sử dụng để mua những thứ hữu ích. Số tiền này cũng có thể được sử dụng để rửa tiền giả và đặt cược vào một trò chơi bói bài đã được lên kế hoạch từ trước.
Tin tốt là các tổ chức tài chính thường có thể tránh được các hoạt động tội phạm liên quan đến các sản phẩm nghiên cứu vị thế. Sàn giao dịch chống gian lận mới tại TransUnion là một nền tảng hiện đại giúp phát hiện các danh tính giả mạo và kiểm tra kỹ lưỡng các hoạt động đáng ngờ ngay từ giai đoạn đầu của quy trình cho vay, nhờ đó giá cả được bảo vệ trước khi những kẻ gian lận thực hiện hành vi phạm tội. Hệ thống này dựa trên một sổ đăng ký đầy đủ các mô hình gian lận có kinh nghiệm, có nghĩa là nó sẽ phát hiện ra các lỗi trong hồ sơ tín dụng của người vay và bắt đầu quá trình cấp vốn. Nó có thể chỉ ra những bất thường trong hồ sơ, nơi mà một số tiến trình có thể bị thay đổi, chẳng hạn như cách người vay sử dụng hệ thống cho vay. Các công ty cho vay sẽ kiểm tra kỹ lưỡng hơn trước khi giải ngân. Điều này giúp giảm thiểu tổn thất do các tài khoản giả mạo, các vụ lừa đảo cho vay, gian lận tín dụng và các tội phạm tài chính khác ảnh hưởng đến khả năng người vay tìm được người cho vay. Loại bảo mật này rất cần thiết cho bất kỳ sự phát triển nào và nó cần thiết cho sự tồn tại lâu dài của tín dụng trực tuyến.
Những bất lợi đối với thẻ tín dụng cá nhân bao gồm việc kẻ gian sử dụng danh tính giả mạo để thực hiện các giao dịch giả mạo tại ngân hàng. Tội phạm này thường là một thủ đoạn tinh vi, khó xác định, khiến thủ phạm lợi dụng các yếu tố khác trong quy trình tín dụng. Hậu quả của tội phạm này gây ra tổn thất thị trường cho nhiều người, ảnh hưởng đến doanh số bán hàng và hoạt động kinh doanh.
Những tên trộm có nhiều ý tưởng để đánh cắp danh tính trong quá trình xử lý tài chính, bắt đầu từ việc giả mạo nhân viên thu ngân hung hăng cho đến các vụ lừa đảo vay tiền ngân hàng theo ngày. Chúng cải tiến các mã số độc nhất vô nhị thành một quy trình phần mềm để nhắm mục tiêu vào người vay và nhân viên ngân hàng, tạo ra các hoạt động gian lận khó nhận biết hơn. Các ngân hàng có thể bảo vệ lợi ích của phụ nữ bằng cách triển khai các phương pháp chống lừa đảo hiện đại, bao gồm cả nghiên cứu vị trí kỹ thuật số.
Hình thức lừa đảo trực tuyến phổ biến nhất là đánh cắp thông tin cá nhân của khách hàng hoặc dịch vụ. Những kẻ lừa đảo có thể mua thông tin này bằng cách xâm nhập trực tiếp vào hệ thống máy tính, giống như cách chúng làm trên trang web của người Mỹ gốc Phi hoặc các trang web khác. Những kẻ này nhận được tiền ứng trước từ thông tin đó, thường là thông qua đồng phạm. Chúng cũng có thể sử dụng các tên miền giả mạo để che giấu hoạt động thực sự của mình.
Những thủ đoạn như vậy rất phổ biến trong lĩnh vực cho vay trực tuyến, nơi các đối tượng xấu có thể sử dụng các chiến thuật lừa đảo, giả mạo và các chiến lược khác để thu thập thông tin cá nhân của bạn. Và để đánh cắp thông tin cá nhân, chúng sẽ sử dụng các cổng thanh toán trực tuyến mà bạn cần để kiểm soát lợi nhuận trong các giao dịch không đúng quy định. Ví dụ, chúng có thể yêu cầu bạn chuyển tiền thông qua American Airlines hoặc mua phiếu quà tặng và yêu cầu hoàn trả lại số tiền đó.
Các chiêu trò lừa đảo nâng cấp xe hơi cũng có thể là một phiên bản phổ biến của các trò lừa bịp nâng cấp xe, và chúng ngày càng trở nên phổ biến do việc tìm kiếm thông tin trên internet. Tội phạm có thể chiếm đoạt hoạt động của người dùng và kết quả tìm kiếm để thực hiện việc nâng cấp xe, và chúng cũng có thể thao túng giá trị của sự công bằng.
Tội phạm sử dụng giấy tờ tùy thân bị đánh cắp hoặc được thiết kế giả để đạt được lợi ích kinh doanh, với mục đích lợi dụng kẽ hở pháp luật và thua kiện trong các vụ án nghiêm ngặt. Chúng cũng có thể làm giả tiền, tài sản hoặc thẻ tín dụng nếu muốn giả vờ như đang kiếm được tiền.
Ngoài lợi nhuận/thua lỗ kinh tế cá nhân, những cá nhân liên quan đến các vụ lừa đảo có thể phải chịu đựng sự bất bình từ chính phủ và bắt đầu trải qua những cú sốc về mặt tinh thần. Họ cũng có thể gặp khó khăn trong việc duy trì các khoản vay dài hạn, đặc biệt là tại các ngân hàng, vì họ có thể coi đó là những người vay nặng lãi.